Менеджер по страхованию

Рынок страхования в России непрерывно развивался несколько десятилетий. Изменяющиеся тенденции в отрасли требуют постоянной передачи и систематизации практического опыта.

Профессия менеджера по страхованию в конкурентных реалиях страхового рынка должна включать в себя не только навыки продаж, но и понимание основ законодательства, бизнес-процессов в страховых организациях, формирование тарифных ставок, customer development и постпродажное обслуживание.

Программа позволяет изучить основы работы страхового рынка в РФ, основные бизнес-процессы, функции маркетинга и продаж и предполагает подробное погружение в алгоритм работы страхового представителя — от поиска клиента до успешного закрытия сделки.

Страховой рынок в РФ

• Структура российского страхового рынка. Законодательные основы, организация страхового дела в РФ
• Правовое регулирование страховой деятельности. Контролирующие органы: формы контроля, санкции, лицензии
• Субъекты страхового рынка: анализ правоотношений участников страхового рынка
• Задачи страховщика и страхователя
• Права и обязанности участников страхового рынка

Бизнес-процессы в страховых организация

• Структура бизнес-процесса в страховой организации. Основные этапы
• Основной (страховой) бизнес-процесс
• Финансовые потоки внутри организации и между участниками страхового рынка
• Перестрахование: цедирование рисков, факультативные и облигаторные договора
• Андерайтинг и актуарные расчеты в страховых организация

• Вспомогательные бизнес-процессы в страховой организации

Страховое событие

• Функции отдела урегулирования убытков в страховой организации
• Взаимодействие подразделений при наступлении страхового случая
• Привлечение сторонних экспертов, аджастеров в процессе урегулирования убытков
• Методика расчета страхового возмещения
• Судебная практика по страховым событиям в РФ

Практикум: «Виды страховых событий и расчет страхового возмещения»

Профессия: менеджер по страхованию

• Функции страхования
• Основные положения в договоре страхования
• Тарифная ставка и методика ее расчета. Применение тарифов в различных видах страхования
• Применение лимитов ответственности, франшизы, страховые суммы
• Основные виды страхования. Особенности заключения договоров страхования с юридическими лицами:
• Страхование СМР
• Страхование опасных производственных объектов
• Страхование КАСКО и специальной техники
• Добровольное медицинское страхование на предприятии. Страхование от несчастных случаев
• Страхование гражданской ответственности

Практикум: «Анализ договора: расчет страховой премии»

Основные подходы в продажах страховых продуктов

• Формирование клиентской базы. Алгоритм поиска клиентов. Каналы поиска
• Работа с базами данных. Практические навыки
• Презентация страховой услуги: выгоды и преимущества
• Скрипты для разговоров с клиентами. Работа с возражениями
• Работа с физическими и юридическими лицами
• Анализ клиента и сбор информации
• Подготовка документов к переговорам
• Создание имиджа страхового менеджера

Практикум: «Презентация страховых услуг»

Формирование долгосрочной перспективы работы с клиентской базой

• Модель компетенций менеджера по страхованию. Определение целей и задач
• Долгосрочные отношения с клиентами. Определение основных потребностей клиента в будущем
• Постпродажное обслуживание Вашего клиента
• Список постпродажных услуг: как его сформировать?
• Ведение электронной базы клиентов
• Кросс-продажи существующим клиентам

Практикум: «модели взаимодействия с клиентской базой»