Практическое регулирование и использование криптовалют в РФ. Актуальные вопросы безопасности

Цифровые валюты и иностранные цифровые права становятся всё более популярным способом расчёта – не только среди физических лиц, но и компаний. Между тем, рынок цифровых валют и иностранных цифровых прав в России постоянно развивается, что требует умения управлять юридическими и операционными рисками, которые могут возникать в связи с оборотом цифровых валют и иностранных цифровых прав.

Курс освещает основные правовые положения в сфере регулирования оборота цифровых валют и иностранных цифровых прав. На первых двух занятиях участники разберут инструменты регулирования и возможности участников рынка, тогда как вторая часть программы затрагивает правовые риски и практику расследований в сфере оборота цифровых валют.

Цифровая валюта: общие понятие, классификация, свойства, правовой режим в России и за рубежом

• Технология распределенного реестра, сферы применения, принципы функционирования. Понятие механизмов консенсуса и их разновидности
• Понятие цифровой валюты, юридические признаки цифровой валюты, место цифровой валюты среди объектов гражданского права, понятие денежной единицы и денежного суррогата и их соотношение с цифровыми валютами
• Основные виды цифровых валют, отличия и особенности. Классификация видов имущества, выпуск учет и обращение которого осуществляется в информационных системах на основе распределённого реестра: цифровые валюты и цифровые права. Подходы ФАТФ, СФС, БМ и ЦБ РФ к пониманию природы так называемых «стейблкоинов», их виды и особенности
• Майнинг как вид выпуска цифровых валют: понятие, история возникновения, роль майнеров в функционировании информационной системы на основе распределенного реестра, майнинг как предпринимательская деятельность. Субъекты отношений, связанных с майнингом. Реестр майнеров и реестр операторов майнинговой инфраструктуры, налогообложение майнинга и операций с цифровыми валютами в РФ
• Цифровые валюты и цифровые валюты центральных банков (CBDC) — суть и основные отличия. Понятие Цифровых финансовых активов (259-ФЗ), порядок выпуска и обращения, разновидности. Цифровой рубль — понятие, требования, принципы работы. Отличия цифровых валют от цифрового рубля и цифровых финансовых активов
• Обзор иностранного регулирования цифровых валют и цифровых прав MiCA (EC), подходы к регулированию в других страна

• Экспериментально-правовой режим понятие и особенности

Инфраструктура рынка цифровых валют: участники обмена цифровых валют, операторы расчетов в цифровой валюте, организаторы торгов с цифровой валютой, использование цифровых валют в качестве средства платежа и инвестиций, вопросы безопасного хранение цифровых валют

• Субъекты обмена цифровых валют. Понятие биржи цифровых валют (CEX/DEX). P2P — площадка и специфика работы с ней. Обмен цифровой валюты через Юридических и фактических посредников
• Правовое сопровождение цифрового комплаенса. Элементы организация и проведения цифрового комплаенса
• Цифровая валюта в банковском секторе: использование банковских карт для совершения операций по обмену цифровых валют. Банк как участник гражданского спора при неосновательном обогащении, с использованием цифровых валют.
• Цифровая валюта в корпоративном сегменте: случаи использование цифровой валюты организацией: типовые случаи, практические кейсы, рекомендации по безопасности.
• Понятие децентрализованных сервисов (DEFI), Принципы создания смарт-контрактов, понятие оракулов. Практические аспекты DEFI. Возможности для финансового рынка
• Понятие и разновидности миксеров/тумблеров, принципы их работы, правовой статус. Проблемы и уязвимости
• Приложения для расчетов и инвестирования в цифровую валюту: алгоритм функционирования, разновидности и особенности работы, риски использования. Выбор приложения
• Понятия Non-fungible token (NFT), GemiFi (Использование блокчейн-технологии в играх), Метавселеная. Примеры использования, перспективы и риски

Угрозы криптовалют. Криптовалютные расследования. Изучение путей движения криптовалют, аналитические системы и методы деанономизации, типология мошенничеств с криптовалютами

• Риски криптовалют для частных лиц и корпоративного сегмента. Типология мошенничества с криптовалютами и токенами на практических примерах. Скам—проекты, фишинговые проекты, программы — шифровальщики, вирусы-вымогатели и шифровальщики, финансовые пирамиды, фейковые токены. Смарт-контракты с невозможностью вывод средств
• Свойства блокчейна, обеспечивающие псевдоанонимность криптовалют. Кто и зачем использует криптовалюту
• Принципы работы аналитических систем анализа блокчейна. Chainanalisys, Crystal, ШАРД, «Прозрачный блокчейн»: сходства и различия. Обзор условно-бесплатных программных продуктов, используемых в расследованиях и аналитике: блокчейн-эксплореры и аналитические инструменты: (Mistrack, Arkham)
• Методология расследования (Установление адреса, определение путей ввода/вывода средств, варианты вывода средств)
• Взаимодействие с криптобиржами и обменными сервисами. Особенности отправки запросов и предоставления информации. Возможности блокировки средств. Приобретение готовых аккаунтов на биржах, хищение аккаунтов
• Понятие и методы деанонимизации криптоадресов: эвристические методы, кластеризация, web-scraping, OSINT-методы

Процессуальные вопросы использования криптовалют

• Правовой статус криптовалюты в разных судопроизводствах. Категории дел, где наиболее часто используется криптовалюта. Проблемы рассмотрения гражданских дел с криптовалютой и расследования уголовных дел с криптовалютой
• Взаимодействие с правоохранительными органами по вопросам исследования криптовалют. Направление запросов на криптосервисы: особенности и практика
• Понятие специалиста по криптовалютам. Правовые основы привлечения специалиста по криптовалютам в разных судопроизводствах. Требования, предъявленные к таким специалистам, рекомендации по выбору специалистов. Лже-специалисты. Участие специалистов в ОРМ и следственных действиях: практика участия и оформления результатов их деятельности в качестве доказательств
• Признания криптовалюты имуществом: подходы и практика. Расчет ущерб в криптовалюте
• Изъятие, арест и конфискация криптовалют: зарубежная и российская практика

Практикум: «Решение типовых практических задач по установлению путей движения криптовалют с использованием аналитической платформы «ШАРД»